Savofim - Ingénierie Patrimonial

Votre patrimoine, notre vision panoramique :
UN ACCOMPAGNEMENT PROFESSIONNEL À CHAQUE ÉTAPE DE VOTRE RÉUSSITE PATRIMONIALE.

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À PROPOS

Une approche interdisciplinaire.
Une vision d’ensemble du patrimoine global.
Des solutions pertinentes et novatrices.

SAVOFIM Conseil et Patrimoine est une société d’ingénierie patrimoniale, immobilière et financière basée dans la région franco-suisse du Genevois.

Elle est spécialisée dans l’organisation du patrimoine de ses clients se traduisant par l’optimisation de toutes les facettes de leur patrimoine sous un angle juridique, économique, financier et fiscal en proposant des stratégies patrimoniales répondant à leurs objectifs patrimoniaux.

Ces dernières favorisent en conséquence la construction d’un cadre de vie permettant de garantir un niveau de vie en adéquation avec les moyens et exigences de ses clients.

Ingenierie patrimoniale avec une approche interdisciplinaire
Ingenierie patrimoniale avec une approche interdisciplinaire

Une analyse tant sur votre patrimoine
privé que professionnel intégrant une
stratégie Française et Transfrontalière

La valeur ajoutée de mon conseil repose pour l’essentiel sur une excellente capacité d’analyse transversale de votre patrimoine, provenant d’un savoir-faire interdisciplinaire (juridique, économique, financier, fiscal) dont le but est de vous permettre de gagner en visibilité et ainsi de bien estimer l’impact des décisions ou stratégies patrimoniales conseillées sur tous les secteurs de votre patrimoine, en accord avec votre profil et vos objectifs de vie.

Elle vous permet ainsi de « bien vivre votre patrimoine » en toute sécurité, grâce à cette maîtrise obtenue et nécessaire pour mieux anticiper l’avenir.

Vos Objectifs / Nos Solutions

ANALYSER

Réaliser un bilan complet de mon patrimoine
Bilan Patrimonial : Analyse Successorale / Analyse Retraite / Analyse Fiscale.

INVESTIR

Constituer / Développer / Restructurer / Diversifier son patrimoine
Sélectionner le meilleur support juridique et fiscal pour détenir ses investissements financiers et immobiliers.

OPTIMISER

Réduire sa pression fiscale : IR / PFU / IFI / IS.
Développer son patrimoine en France tout en bénéficiant du statut fiscal de quasi-résident Genevois (Suisse).

PLANIFIER / PROTÉGER

Générer des revenus complémentaires immédiats ou différés peu fiscalisés pour soi-même ou pour autrui.
Protéger ses proches : famille, conjoint ou partenaire, personnes vulnérables...

TRANSMETTRE

Préparer sa succession (résident / non résident) : analyser les conséquences juridiques, économiques et fiscales.
Donner tout ou partie de son patrimoine dans des conditions fiscales favorables.
Favoriser la réussite de la transmission de son entreprise (donation ou cession).

OPTIMISATION DU CADRE DE VIE
l’Approche Patrimoniale Globale

Régimes matrimoniaux, PACS.
Pacte DUTREIL / Holding patrimonial.
Démembrement du droit de propriété : usufruit / nue-propriété.
Droit civil / Droit fiscal / Droit successoral / Droit des assurances / Droit des sociétés.

ÉPARGNE - PLACEMENT

Assurance-vie (Française, Luxembourgeoise) et Clause bénéficiaire optimisée.
Contrat de capitalisation.
Schéma patrimonial complexe - Société Civile de Placement (S.C.P).

INVESTISSEMENT IMMOBILIER STRATÉGIQUE

Acquisition immobilière en Démembrement (Nue-propriété - Usufruit).
Vente en viager.
Immobilier locatif (LMNP-LMP) de tous types.
Immobilier dématérialisé en assurance-vie (SCPI, SCI, OPCI).
Schéma patrimonial complexe - Société Civile immobilière (S.C.I)
/SARL de famille.

Méthodologie

Une méthode scientifique en 5 étapes : l’Approche Patrimoniale Globale (A.P.G.)

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1. BILAN PATRIMONIAL

Situation familiale, matrimoniale, professionnelle et sociale.
Cadre de vie : Inventaire actifs/passifs privés, professionnels et hors bilan.
Niveau de vie : Revenus de toutes natures et charges fixes ou récurrentes.


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2. ANALYSE PATRIMONIALE

Grands équilibres patrimoniaux.
Situation budgétaire.
Analyse fiscale et sociale.
Analyse successorale.

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3. OBJECTIFS PATRIMONIAUX

Objectifs qualitatifs et quantitatifs.
Ordre de priorité et calendrier.
Moyens à disposition.
Contraintes spécifiques.

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4. STRATÉGIE PATRIMONIALE

Réponse juridique, économique et fiscale à chaque objectif.
Effort budgétaire et moyens financiers à engager.
Calendrier de mise en pratique.

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5. VALIDATION PATRIMONIALE

Vérification des interactions patrimoniales.
Nouvelle situation patrimoniale, budgétaire, fiscale et successorale. Tableau de synthèse.
Contraintes spécifiques.

EDITO

25 années d’expérience au sein de prestigieuses institutions bancaires suisses et luxembourgeoises, ainsi qu’une solide formation en ingénierie patrimoniale et financière (MBA et Master), m’ont forgé une expertise diversifiée, mêlant compétences juridiques, économiques, financières et fiscales.


Cette approche interdisciplinaire via la connaissance suffisante des solutions offertes par les métiers connexes (avocats, comptables, notaires...) me permet d’avoir une vision d’ensemble de votre environnement patrimonial global et ainsi vous apporter des solutions pertinentes et novatrices.


La conjoncture économique et financière évoluant en permanence, il est essentiel d’adapter nos stratégies patrimoniales en conséquence. Ma mission est de vous orienter à travers ces horizons changeants, en développant des solutions sur mesure qui tiennent compte de votre situation personnelle, de vos préférences et des opportunités offertes par les marchés.

La diversification géographique est également un atout majeur. En offrant des solutions adaptées à la France, à la Suisse, et même au Luxembourg, nous élargissons le champs des possibles. En tant que conseiller en organisation du patrimoine, je m’engage à exploiter cette palette de choix pour garantir une approche globale sur mesure qui maximise les avantages juridiques, économiques et fiscaux, quels que soient les territoires concernés.

Au-delà des compétences techniques, ma démarche s’ancre profondément dans la dimension humaine. Mon objectif premier est de vous accompagner dans la construction et la sécurisation d’un patrimoine qui vous ressemble.


En somme, mon engagement personnel est d’associer une expertise technique solide à une approche centrée sur le client, guidée par l’empathie et le souci de répondre à ses besoins individuels.


Ensemble, façonnons votre avenir financier tout en préservant votre patrimoine, ouvrant ainsi de nouvelles perspectives et opportunités dans un monde en constante évolution.


Monsieur Zimmermann Frédéric - Ingenieur patrimonial indépendant

Frédéric ZIMMERMANN

Dirigeant Fondateur du cabinet

Expert en organisation et
ingénierie patrimoniale

Conseiller en gestion de Patrimoine libéral

Contact


FRÉDÉRIC ZIMMERMANN

Dirigeant Fondateur du cabinet
Expert en organisation du patrimoine

Adresse : 12 Rue de la Platière - 74160 ST-JULIEN-EN-GENEVOIS


Sur RDV uniquement au : 07.72.27.85.49
ou par courriel : contact@savofimpatrimoine.com


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